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股份流拍,净亏10亿,净资产为负……百年人寿换帅,能否成功脱困?

2023/11/3 9:30:00

空缺3年多后,百年人寿董事长人选终于尘埃落定。

11月1日,国家金融监督管理总局大连监管局批复显示,核准王新浩百年人寿保险股份有限公司(下称“百年人寿”)董事、董事长的任职资格。

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业内人士分析称,王新浩曾在大连金融业任职多年,此番重回大连掌舵百年人寿,或将化解风险作为首要任务。

将帅就位

早在今年1月,时任浦发银行副行长兼财务总监的王新浩因组织调动申请辞职后,便有市场消息称其或将跨界出任百年人寿董事长。

公开资料显示,王新浩出生于1967年,博士研究生。在进入百年人寿之前,王新浩主要在银行任职,曾任光大银行大连分行资产管理部总经理、客户经理部总经理、公司银行部总经理。随后加盟浦发银行,深耕近23年。先后担任浦发银行大连分行党委书记、行长,上海分行党委书记、行长兼上海自贸区分行党委书记、行长,2016年获批出任浦发银行副行长,主要分管对公板块,并自2019年起兼任财务总监一职。

值得一提的是,在王新浩任职资格获批前,百年人寿董事长已空缺长达3年。记者了解到,百年人寿自成立以来,董事长一职长期由何勇生担任。2020年二季度,何勇生离任后,有传言称万达“老将”刘朝晖有望接棒百年人寿董事长,但最终并未得到监管方面批复,此后公司董事长职位便一直空缺。

与此同时,百年人寿总裁人选也一波三折,几经更换。今年6月,有消息称,太保寿险副总经理戴文浩加入百年人寿,拟任总裁。随后,戴文浩以百年人寿党委副书记的身份出席相关会议。截至目前,其任职资格尚待监管批复。

戴文浩出生于1974年,从事寿险工作20余年。2018年6月起任太保寿险副总经理,此前曾任太保寿险宁波分公司信息技术部经理、人力资源部经理,太保寿险信息技术部总经理助理、副总经理、总控管理中心总经理、契约部总经理、营运企划部总经理,太保寿险江西分公司总经理、河南分公司总经理兼豫东分公司总经理等职。

股权更迭

百年人寿成立于2009年6月,注册资本77.948亿元,总部位于大连,是东北地区首家中资寿险法人机构。

大连万达集团股份有限公司(下称“大连万达”)为百年人寿第一大股东,持股比例为11.55%;大连融达投资、新光控股、大连一方地产、江西恒茂房地产、大连城市建设集团、科瑞集团和中国华建投资控股7家并列第二大股东,分别持股10.26%。

据悉,如此分散的股权结构是百年人寿前董事长何勇生刻意为之。公司成立之初,何勇生在接受媒体采访时曾表示,只选择理解保险、愿意长期投资的股东,且搭建股东架构时,强调需要一个互相融合与制衡机制。

不过,2023年一季度偿付能力报告显示,目前百年人寿近八成的股权都处于被质押或冻结的状态。

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阿里拍卖平台显示,2023年10月30日10时至10月31日10时,新光控股管理人在公开拍卖新光控股持有的4亿股百年人寿股权,起拍价为6.92亿元,最终因无人出价而遭遇流拍。

谈及保险公司股权频遭流拍,普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾表示,核心原因在于保险业转型改革进入深水区,行业发展面临的挑战加大,增速放缓,股东回报水平以及预期有所下降。同时,保险公司潜在投资人的出资能力下降,供需关系的变化也使得保险股权估值水平出现下滑。

据记者不完全统计,在上述股权拍卖之前,百年人寿的其他股东也曾多次尝试转让所持股权,但都以失败告终。

2018年12月,绿城中国公告称,其全资子公司绿城房产拟以27.18亿元收购百年人寿9亿股股份,占百年人寿股比11.55%。而这正是万达集团的持股数量。然而次年8月,绿城中国官宣终止该笔股权收购。

2019年1月,科瑞集团拟将百年人寿8.98%股权转让给国测地理信息科技产业园集团有限公司。不过,该笔股权变更至今未得到监管批复。

同年7月,中国奥园宣布,公司同意以32.61亿元现金收购百年人寿13.86%的股权,卖方为大连城市建设集团、大连乾豪坤实置业、大连国泰房地产。2020年1月,该收购同样宣告终止。

业绩承压

除了股权风波不断,百年人寿近年来的业绩表现也不佳。

成立前五年,百年人寿合计亏损达16.94亿元。直到2015年,大连万达通过逐步增持成为第一大股东后,百年人寿开始扭亏为盈。年报数据显示,2016-2021年,百年人寿净利润分别为2.07亿元、3.51亿元、6.97亿元、2.23亿元、8.02亿元和5.88亿元。

然而到了2022年,百年人寿业绩急转直下,亏损高达27.09亿元。今年一季度,百年人寿实现保险业务收入248.2亿元,净亏损10.5亿元。

面临巨额亏损的同时,百年人寿的净资产也在断崖式暴跌。2021年末,公司净资产为81.66亿元,到2022年末大幅缩水至3.23亿元。今年一季度末,公司净资产进一步下滑至-4.20亿元,陷入资不抵债的困境。

此外,业绩承压连带偿付能力吃紧。截至2023年3月末,百年人寿核心偿付能力充足率为64.43%,综合偿付能力充足率为102.59%,两者均已接近50%和100%的监管红线。同时,由于操作风险中公司治理方面问题,百年人寿2022年四个季度的风险综合评级均为C级,被判定为偿付能力不达标险企。

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对此,百年人寿表示,公司正在根据监管要求积极推进公司治理相关问题整改工作,持续改善公司风险管理薄弱环节,提升公司治理水平。不过,截至目前,百年人寿尚未披露今年二季度、三季度偿付能力报告。

“一二把手”人选补齐之后,百年人寿能否成功化解风险?联合资信评估分析师谢冰姝认为,在高比例股权质押、持续亏损及偿付能力充足率数据接近监管红线的情况下,百年人寿未来需持续推动业务价值转型,优化保险业务结构,重点关注公司股权变更进展、盈利实现及偿付能力充足率相关变动等情况。





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